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老鄭最近比較煩，他們的公司開始進行數字化第2輪的改革，相應的系統(tǒng)研發(fā)要將管理系統(tǒng)和客戶系統(tǒng)以及市場營銷和廣告監(jiān)測系統(tǒng)融合起來。作為信息化負責人和總工程師的他，已經連續(xù)加班超過一個星期了。但現在提交給董事會的幾版設計方案最終都被否決，原因就是負責主管銷售的副總，不希望客戶的信息直接上傳到云數據庫中，有泄漏的風險。問題是老鄭在單位單獨搭建的服務器和私域數據庫，雖然解決了保密和安全的問題，測試中卻發(fā)現，如果沒有龐大的網絡帶寬和云服務緩存資源支持，在實際應用中的效果不會太理想。這讓整個計劃卡住了，畢竟一家中小企業(yè)不可能不上線的為信息化部門提供資金。連續(xù)加了幾天班的老鄭，最后也沒有找到合適的解決辦法。實際上老鄭遇到的困難，是很多中小企業(yè)信息化負責人經常遇到的，其實是業(yè)務與數據安全沖突問題的外在體現。畢竟當前的企業(yè)云服務從技術上來說是中心化的，也就是企業(yè)依靠云服務平臺提供的在線數據庫和云服務器等等資源，利用在線的相應工具搭建自身的數據化服務體系和功能，以實現在當前情況下信息化的結果。這個模式還是沒從傳統(tǒng)商城賣東西的商業(yè)模式走出，企業(yè)云服務平臺可以看作是另類的一種服務和數字化商城，所提供的相應產品，就是云服務所需要的工具和存儲空間帶寬等等內容。對于大型企業(yè)或者投資充足的企業(yè)來說，保證自身數據的安全，可以選擇混合云部署的方式，在線下搭建高質量的機房和接入帶寬，通過線下存儲自身數據，線上運營對外服務的方式，來靈活的應對互聯(lián)網服務增長的事實，解決自身數據安全的問題。對于中小企業(yè)來說，搭建混合云的投入太過巨大，他們不得不在數據安全跟成本之間做相應的平衡，語音服務全套設備的可能性增加，但數據安全是他們揮之不去的執(zhí)念。某種程度上在現有云服務的模型和架構之下，想解決中小企業(yè)信息化數據安全的痛點看起來并不可能。畢竟中小企業(yè)信息化首先是保證自身業(yè)務的順暢發(fā)展，絕不會因為必須保證的數據安全放棄業(yè)務發(fā)展。但如果有新的技術可以兩者兼顧，一定是中小企業(yè)上云的首選。因此，唯一能想到的辦法一定是打破現有的技術架構和模式，用跨越式的思維來解決這一切?，F在看，web3.0可能就是所有像老鄭一樣的中小企業(yè)信息化負責人期望的兩全其美解決辦法。01丨什么是web3.0業(yè)界通常把上世紀90年代英國計算機科學家蒂姆·伯納斯·李創(chuàng)造的瀏覽器訪問的靜態(tài)互聯(lián)網稱為web1.0，它是一個可以通過瀏覽器訪問、只能讀取信息的互聯(lián)網模式。這就是通常意義上我們熟悉的上網。后來，Facebook，Twitter，包括國內的微博、微信、抖音等等平臺的出現，推動交互式互聯(lián)網，尤其在移動互聯(lián)時代逐漸興起，用戶上網可讀可寫，甚至成為內容創(chuàng)造的主體。這就是當前非常流行的web2.0技術。之后業(yè)內對于下一代互聯(lián)網技術有了相應的探索，大致分為三個方向，一個就是萬維網之父——伯納斯·李提出的知識圖譜，現在跟AI技術深度捆綁；一個是人機交互技術，已經發(fā)展成元宇宙理論；最后一個是區(qū)塊鏈技術。一般認為，下一代互聯(lián)網將是一個公平透明的網絡，人們可以在其中進行交互，而不必擔心失去安全性或隱私。網絡版將通過將人工智能和大數據的力量結合在一起，使互聯(lián)網變得智能化——同時使網絡語義化。目前越來越多的業(yè)內專家傾向于將區(qū)塊鏈技術視作web3.0時代的核心。原因在于，知識圖譜和人機交互都是未來探索的互聯(lián)網應用的模式，只有web3.0時代區(qū)塊鏈的結合，才能體現出一個劃時代互聯(lián)網基礎運行的模型。畢竟，區(qū)塊鏈將推動如何通過網絡收集和管理數據的過程。該技術將在人工智能和物聯(lián)網的幫助下匯集所有集中的數據，并將其轉換為無法被黑客入侵或復制的信息。而不論是知識圖譜還是人機交互或者元宇宙，數據的存儲和交互成為所有業(yè)務的核心。而建立在區(qū)塊鏈技術基礎上的數據運營模式，未來會誕生一個最龐大的數據運行體系，可以支撐知識圖譜和源宇宙這些創(chuàng)新式應用的發(fā)展。問題是，區(qū)塊鏈技術將在人工智能和物聯(lián)網的幫助下匯集所有集中的數據，并將其轉換為無法被黑客入侵或復制的信息。而且，Web 3.0 的特性將帶來支持隱私和反壟斷的模式。它不會激勵那些控制用戶數據的中心化平臺。行業(yè)將看到以去中心化和隱私為中心的轉變。隨著用戶現在控制如何查看他們的數據，科技巨頭的壟斷將結束，數據隱私黑客事件將減少到零。這對于中小企業(yè)采用云服務解決自身信息化和數據化難題，有著無比估量的吸引力。02丨中小企業(yè)的猶豫和解決之道企業(yè)其實在云服務市場最大的決策問題，就是關心自身業(yè)務和數據的安全，這也是越來越多大型企業(yè)紛紛采用混合云的一個原因。但是針對中小企業(yè)來說，把自身的業(yè)務和數據通通放到云上，潛意識中依然存在著不安全的感覺。畢竟受控于成本和支出，這些中小企業(yè)不可能自身搭建龐大的數據中心來實現混合云的高安全性，只能依賴于云服務商提供的數據保障。這也就意味著很多中小企業(yè)，不得不把自身客戶信息以及相應的業(yè)務信息，全部存儲在云服務商提供的空間中。通過老鄭的經歷可以看出，這已經成為阻礙中小企業(yè)管理層，對信息化推進下最終決心的一個重點。因為企業(yè)信息化到了如今數智化的時代，所有的數據都必須打通，利用企業(yè)搭建的AI決策模型，增加學習的能力，最終實現輔助決策的功能。這個過程中數據的安全性必然成為所有中小企業(yè)關注的焦點。而web3.0整體將數據分散存儲于每個用戶的區(qū)塊鏈方式，恰恰解決了這一點。對于企業(yè)下決心使用云服務的決定因素來說，基于區(qū)塊鏈的web3.0普及之后，中小企業(yè)完全可以對此放心。因為企業(yè)的數據全部存于區(qū)塊鏈之上，而不是存儲于云服務平臺提供的空間，企業(yè)自身的數據安全得到了保證。由于區(qū)塊鏈具有所有數據在鏈上共享，但沒有數據產生和持有人的授權，別人根本拿不到密鑰來解析數據的特點，這就讓中小企業(yè)可以放心大膽的將自身運營數據存儲于整個區(qū)塊鏈之上。而且只需給自己線下布置一個小型的數據庫存儲所有數據的索引，以便于將來在使用時查詢即可。畢竟在區(qū)塊鏈運營的過程中，企業(yè)是唯一一個知道用戶在哪里以及用戶產生了數據的一方，完全可以通過給用戶產生的數據鏈編索引的方式與用戶注冊的相應信息對照，可以做到需要調用用戶信息的時候，向用戶發(fā)送授權申請的方式。這不光解決了企業(yè)自身運營數據的安全存儲，同時也將國家特別重視的用戶數據安全放到了一個特別重要的位置上。03丨可用不可識的用戶數據企業(yè)在大規(guī)模使用用戶數據的過程中，現在國家的法律日益傾向于保護用戶數據的安全，在這種狀態(tài)下，很多前沿的企業(yè)正在探索互聯(lián)網用戶數據的“可用不可識”技術。2021年11月26日在2021年（第七屆）中國互聯(lián)網法治大會現場，螞蟻集團副總裁、螞蟻集團安全隱私科技委員會主席韋韜受邀圍繞“數據安全和個人隱私保護”做了主論壇演講。韋韜認為可以通過隱私計算技術達到“可用不可識”，這是實現個人隱私保護和數據要素行業(yè)發(fā)展平衡的關鍵。根據他的想法，與“可用不可見”相比，“可用不可識”更進一步，“首先要滿足匿名化的要求，不能夠識別到特定的自然人。另外，要可算，假如說數據完全沒有辦法計算，沒有辦法產生數據價值，那么這個數據要素行業(yè)也無法發(fā)展?！眴栴}是，現在探討的這些技術，在當前的互聯(lián)網技術條件下，需要經歷一系列復雜的授權、加密和解密、運算，以及數據傳輸、耦合等等過程才能部分實現。而建立在web3.0基礎之上的一套體系，恰恰保證這種方式能夠迅速實施，而且簡單高效。畢竟用戶數據全部以密碼的方式存儲于區(qū)塊鏈上，任何企業(yè)都無權探究，如果沒有得到用戶的許可，是沒有辦法看清數據的內容。但企業(yè)可以給數據添加索引，而這些索引在過編碼時可以在企業(yè)的系統(tǒng)中完成用戶數據需要在系統(tǒng)中運算的功能代替。自動生成的索引一方面標注了用戶數據的配置，另一方面也通過企業(yè)內部系統(tǒng)運算所需要用戶數據內容，在獲取到數據編碼的時候，就將這些數據進行了二次的翻譯，形成只有系統(tǒng)能看懂的編碼。而這套東西可以代替用戶原本的數據，參與到系統(tǒng)對用戶數據的調取和使用。這就解決了“可用不可識”技術最基本的問題。另外隨著 AI也就是人工智能在社會環(huán)境中的使用日益增加，對于相應數據的收集以及系統(tǒng)在這個基礎上進行的深度學習，成為很多AI系統(tǒng)成長的關鍵條件。在這樣的背景下，“可用不可識”。既能保證AI的深度學習可以持續(xù)進行，同時還能不暴露用戶的身份，起到一個保障個人信息隱私安全的作用。畢竟不論是知識圖譜還是元宇宙，未來另外兩個web3.0可能出現的核心應用方向，都會因“可用不可識”的用戶數據安全方法而得到良性發(fā)展的保證。04丨云服務的進化由于web3.0是去中心化，所以未來企業(yè)云服務如果逐漸過渡到這樣一個體系中，相應的云服務商可能就要調整自身的商業(yè)模式。因為互聯(lián)網基礎的技術模型發(fā)生了變化，建立在這些模型上的核心服務商，肯定要調整自身的商業(yè)模型和業(yè)務結構以及技術基礎。目前看web3.0時代云服務商，很可能要從商場和倉儲中心的模式改成停車場與互聯(lián)網高速公路的模式。一方面，因為web3.0的部署需要增加更多的高速通路和網絡流量入口，平臺應該建立更多的數據交換中心，以便于在鏈上的數據流轉能更加迅速和通暢。另一方面，針對企業(yè)線下存儲核心數據需求，平臺要建立更多的存儲終端，并加大云服務平臺與企業(yè)之間數據溝通和交流通道的暢通性，以便企業(yè)能迅速將云服務提供的相應服務轉化成自身的業(yè)務。尤其在數據存儲方面，軟硬解耦、易于擴展、自動化、基于策略或者應用的驅動是云平臺跨鏈的必要條件。畢竟，區(qū)塊鏈是一個技術概念，而不是一個協(xié)議。不同共識下延伸出的不同區(qū)塊鏈之間，以及同一區(qū)塊鏈共識修改產生的硬分叉之間，理論上是無法交互的，要形成生態(tài)只能在一個鏈下進行，但這違背了去中心化的宗旨，因此業(yè)界需要跨鏈技術。不同區(qū)塊鏈生態(tài)的Web3.0用戶有進行交互的需求，跨鏈技術會在這個過程中發(fā)揮重要作用。對此，云服務平臺要搭建更加底層的協(xié)議。就業(yè)務應用來說，未來的云服務平臺系統(tǒng)應該既不限制上層應用，也不綁定下層硬件，可實現非結構化數據的協(xié)議互通；同時應具備完善的監(jiān)控能力，實現應用感知。同時，云服務系統(tǒng)還將采用全用戶態(tài)架構，可與其他進程完全共存于同一操作系統(tǒng)中，支持部署全閃存或混合 SSD/HDD 存儲節(jié)點，允許集群中每個實例具有不同的硬件配置，這種硬件異構特性適合區(qū)塊鏈機房分布繁雜的場景。此外，未來云服務平臺還通過標準ISCSI協(xié)議提供分布式塊存儲服務，可與多種虛擬化平臺、數據庫系統(tǒng)、應用系統(tǒng)整合，幾乎實現了跨鏈的所有要求。05丨結語種種變化背后，其實策略的核心就是現在的云服務商將從什么都能做的平臺轉移成一個徹底的服務角色，提供企業(yè)所需的各種工具，最終變成企業(yè)的合作伙伴，而不是供應商。《原則》一書的作者、橋水基金創(chuàng)始人瑞·達利歐說：“所有一切的運轉，都有賴于深藏其中的原則，也就是一串又一串的因果關系決定了這個世界的走向。如果你探索出了其中的因果關系，雖然不可能是全部，但最好是絕大部分。那么你無疑就掌握了打開這個世界藏寶箱的鑰匙?！边@意味著一個行業(yè)想升級，就必須搞清楚這個周期的本質，以便找到其中的規(guī)律，推導出自己的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術。目前看，企業(yè)云服務市場50年一遇的變化時機到了，云服務平臺需要利用最新技術和思維手段，對行業(yè)底層邏輯進行整體的認知和分析，以便于找到跨越式發(fā)展的模式。本文為轉載內容，授權事宜請聯(lián)系原著作權人。

在多方面政策的助推之下，國內的數字經濟已經蔚然成潮，財稅企服市場自然也不例外。據日前艾媒咨詢提供的《2022年中國數字云財務發(fā)展研究報告》顯示，從2017年到2021年短短五年之間，中國財稅企業(yè)服務市場的規(guī)模，就從之前的1816.6億元增長到了2664.4億元，年復合增長率達到了10%。據艾媒咨詢預計，在供給側與需求側的雙重驅動之下，財稅企服市場的規(guī)模將不斷擴大，并且在多重因素驅動之下，未來數字云財務的覆蓋率將有望得到進一步提升。另外，隨著行業(yè)的進一步發(fā)展，云財務的行業(yè)格局也在發(fā)生著全新的變化。馬太效應加強，三足鼎立初顯從行業(yè)狀況來看，當前云財務行業(yè)既有外部需求和產業(yè)政策，又有數字產業(yè)化的行業(yè)生態(tài)，可謂是萬事俱備。而從市場格局的角度來看，目前云財務內部已經呈現出了明顯的梯隊分化態(tài)勢。一方面，是以用友、金蝶、每刻科技等為代表的綜合性云財務廠商，憑借多方面的優(yōu)勢占據了核心的市場份額。據日前艾媒咨詢發(fā)布的《2022年中國數字云財務企業(yè)發(fā)展競爭力排行榜TOP10》數據顯示，2022年數字云財務賽道中，用友網絡、金蝶國際和每刻科技，分別列居前三名，牢牢占據第一梯隊的位置。近年來隨著云財務轉型加速，用友、金蝶兩大傳統(tǒng)財稅企服行業(yè)巨頭，開始在數字云財務賽道全方位釋放頭部影響力，占據數字云財務賽道的第一、第二位置。而誕生于云財務時代的每刻科技，則憑借敏銳的洞察力和自身的創(chuàng)新研發(fā)能力，率先在云財務賽道打開了局面，并開創(chuàng)了多個行業(yè)“首次”，從而在一眾新興云財務企業(yè)中脫穎而出，并位列行業(yè)前三名，成為與巨頭并列的頭部玩家，由此初步形成了圍繞北京、杭州、深圳三個區(qū)域性城市中心為核心的“三分”格局，地域上的頭部效應再次顯現。另一方面，以匯聯(lián)易、易快報、元年科技等為代表的垂直廠商，位列第二梯隊。根據《2022年中國數字云財務企業(yè)發(fā)展競爭力排行榜TOP10》披露的數據顯示，深耕細分領域的廠商如元年科技、易快報和匯聯(lián)易等三家廠商也分別上榜，分別位居第7位，9位和10位，穩(wěn)居行業(yè)第二梯隊。除此之外的剩余市場則由其他廠商瓜分，其所占份額和市場影響力遠不如第一梯隊和第二梯隊的玩家，總體來看行業(yè)馬太效應已經十分鮮明。角力升級從整個云財務行業(yè)來說，云財務的梯隊分化實際上代表了整個行業(yè)的發(fā)展成熟，并且在很大程度上，這種成熟就體現在云財務的需求從過去的單一變成了多元，并伴隨著場景化深度滲透進入產業(yè)內部，進而推動了自身服務的全方位升級，而分化正是這種升級帶來的深層次結果。一、場景化驅動服務升級不同于早期蠻荒時代的云財務擴張，如今隨著行業(yè)的成熟、用戶對自身需求的逐漸清晰，云財務日益朝著場景化、專業(yè)化方向發(fā)展，其內部服務也因此加速升級。一是為滿足用戶的多元化需求，大的云財務廠商紛紛加快了全場景、全環(huán)節(jié)布局的步伐，并日漸朝著綜合性平臺演進。比如，每刻科技從最早的全流程費用管理平臺每刻報銷做起，逐步形成了每刻檔案、每刻云票、每刻財務云共享、商旅生態(tài)平臺等全業(yè)務流程，由此成為新一代綜合性云財務平臺；用友網絡、金蝶國際等廠商也分別涉足了費控云報銷、發(fā)票云管理、會計檔案、云ERP、生態(tài)云協(xié)同等領域。可見，向多領域擴張已經是大的云財務廠商們的共同選擇了。二是為滿足用戶對單一場景的個性化、定制化需求，一些云財務廠商日漸強化了對行業(yè)的深耕，由此推動了云財務行業(yè)朝著垂直化、行業(yè)化方向延伸。比如，成立于2016年的分貝通，初始聚焦費用采購及支付場景，現開始介入費用報銷領域，希望形成整合費用采購、支付、報銷于一體的支出管理平臺；成立于2014年的易快報，初始定位企業(yè)報銷及費用管理SaaS平臺，現全面介入費用采購領域，重點布局釘釘生態(tài)，客戶以中小企業(yè)為主；背靠漢得的匯聯(lián)易，初始定位企業(yè)報銷及費用管理SaaS平臺，現在也開始介入費用采購領域；從目前看，三家企業(yè)業(yè)務方向逐步趨同，希望精耕于企業(yè)費用采購到管理垂直領域。而每刻科技在費用領域，則堅持了另外一條道路，精耕費控，打造費用采購生態(tài)平臺，打通費用采購生態(tài)鏈，向市面費用服務供應商開放生態(tài)標準接口，讓客戶費用采購有更多的供應商選擇機會。二、數智化加速演進另外，隨著行業(yè)數字化程度的加深，以及云財務覆蓋環(huán)節(jié)的增多，云財務行業(yè)的數智化、共享化能力持續(xù)增強。全環(huán)節(jié)的數據上云創(chuàng)造了更大、更完整的閉環(huán)數據鏈路，為實現數據智能化、自動化奠定了良好的基礎；比如，相比傳統(tǒng)ERP平臺而言，新一代財務共享云平臺能夠實現內外部功能的協(xié)同，讓傳統(tǒng)財務系統(tǒng)無法打通的對公費用、對私費用、稅務、客戶、供應商等外部數據鏈全面貫通，由此形成了良好的協(xié)作和共生，彌補了ERP對外協(xié)同的短板，成為ERP的有力補充。其次，隨著各環(huán)節(jié)的逐步上云，各個模塊之間的功能界限更加清晰，各個中間流程進一步趨向標準化。三、生態(tài)化持續(xù)增強隨著線上財務數據的打通和共享化程度的加深，云財務廠商日益朝著平臺化、生態(tài)化方向發(fā)展。一方面，數據互聯(lián)互通之后，各個業(yè)務環(huán)節(jié)之間的聯(lián)系日益緊密，并伴隨著企業(yè)數字化程度的加深，形形色色的線上一體化平臺逐漸成型。比如，金蝶云星空在統(tǒng)一數字運營平臺基礎上實現了研產供銷財一體化，它將傳統(tǒng)的PLM系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)、MES系統(tǒng)連在一體，形成內部協(xié)同全流程的整合平臺。在這個整合平臺之上，客戶從任一系統(tǒng)進入之后，都可以連通其他系統(tǒng)，而不再需要切換系統(tǒng)了。另一方面，隨著業(yè)務、財務、稅務全面上云，云財務廠商內部的生態(tài)日漸形成，它們彼此關聯(lián)、相互影響，共同推動著云財務行業(yè)的向前發(fā)展。以每刻科技為例，從最早的被動接入第三方服務商平臺，到后來的開放采購生態(tài)平臺，集成接口生態(tài)共生，再到如今的數據驅動、業(yè)財稅一體化，每刻科技平臺的生態(tài)越來越智能，越來越深度，聯(lián)系越來越緊密，其賦能價值也越來越顯著，其云財務平臺也越來越成為一個協(xié)作共生共創(chuàng)的大型共享平臺?？傊?，無論是服務的升級還是生態(tài)的升級，都預示著云財務廠商角力的升級。KA更青睞綜合型廠商而在財稅企服市場全面升級競爭的背景下，一個越來越清晰的認知正在形成：即得中大型客戶者得天下。這不僅是因為大客戶（即KA客戶）自身的付費意識更強、降本增效意愿更高、續(xù)費率更穩(wěn)定，還在于其付費價格更高，更可以支持企業(yè)前期的高速增長。但從KA客戶角度出發(fā)，其往往更加青睞于像金蝶、用友、每刻科技這樣的綜合性云財務廠商。一是，在全面數智化的趨勢下，大型企業(yè)的需求已經呈現出幾何級增長的趨勢，它們對一體化解決方案的需求愈發(fā)明確，而這恰恰是綜合性云財務廠商的強項。過去，單一流程的信息化對于服務商而言，大型企業(yè)與中小型企業(yè)的區(qū)別不大，都是單線服務。但到了全面數智化時代，大型企業(yè)往往面臨著集團化的改造、升級，同時集團內部又受到集中管控、合并報表、各地各中心私有部署等問題影響，諸如數據孤島、煙囪現象等問題層出不窮。在此背景下，大型企業(yè)與中型企業(yè)的需求難度上升了不止一個指數級，做好前者往往需要更高維度的能力。而就上云需求來說，大公司更加希望擁有全業(yè)務層面的上云，這種情況下財稅業(yè)一體化融合就成了必然選擇，而這正是用友、金蝶、每刻科技等綜合云財務平臺的強項。二是，中大型企業(yè)客戶更加看重平臺的資質、信譽和服務能力，因而具備大客戶服務能力的綜合性云財務廠商更容易獲得其青睞。一般而言，中大型企業(yè)除了看重云財務提供商的服務能力之外，更加看重云財務廠商本身的品牌、資質、信譽，以及合作的穩(wěn)定性和長期性。因此，云財務廠商不僅需要自身服務能力強，還需要企業(yè)有各個行業(yè)標桿性客戶的認可和背書，而長期致力于服務中大型企業(yè)的綜合性云財務廠商，自然更有機會獲得中大型企業(yè)客戶的認可和信任，也因此更容易得到標桿性行業(yè)客戶的背書?；诖?，KA用戶往往更加青睞于綜合性云財務廠商。云財務邁入價值重塑新階段縱觀財務信息化的發(fā)展歷程，從最早的會計電算化到后來的ERP系統(tǒng)，再到目前的云財務系統(tǒng)，幾乎每一次的信息化升級，都會帶動財務信息化邁上全新的臺階，云財務時代自然也不例外。而從廣度和深度等方面來看，云財務將以前所未有的變革引領行業(yè)進入價值重塑新階段。首先，數字云財務通過更寬更廣領域的數據共享重塑了業(yè)財邊界，成為企業(yè)數字化轉型破局的核心抓手。數據是數字化的基礎，數據驅動是數字化轉型的核心，而財務系統(tǒng)則掌握著企業(yè)從業(yè)務經營到管理決策的大量核心數據，也是企業(yè)管理層連接一線員工的核心紐帶，在推動企業(yè)數字化轉型中具有得天獨厚的優(yōu)勢。而以數據共享、數據標準共享、IT平臺共享三大支柱為依托，數字云財務將打破傳統(tǒng)的ERP系統(tǒng)形成的“數據孤島”實現最廣泛的數據共享，同時企業(yè)圍繞企業(yè)云財務數據的來源和流向，分別從橫向和縱向兩個維度展開延伸，推動企業(yè)實現全業(yè)務、全場景的上云，真正使全數字化的云上生存變成現實。在此背景下，擁有多場景布局能力的云財務廠商，逐漸成為了大中型企業(yè)的首選，競爭優(yōu)勢顯著增強。其次，以數據上云為基礎，云財務廠商通過大量引入RPA、OCR等核心智能技術，推動數字云財務進一步向智能云財務升級。相比傳統(tǒng)的ERP系統(tǒng)來說，智能云財務系統(tǒng)不僅實現了財務信息的共享化、自動化以及企業(yè)經營數據的在線化、可視化、實時化（方便經營決策），還通過財稅機器人等硬件的接入，大幅降低了企業(yè)財務流程本身的成本，日漸成為了企業(yè)實現財務系統(tǒng)升級不可或缺的剛需工具。不難預見，未來隨著企業(yè)現代管理意識的覺醒以及降本增效壓力的增大，其對云財務的需求將變得更為迫切。最后，隨著云財務廣泛與產業(yè)融合，其日益從過去的“工具”角色向著“賦能”角色轉變。過去傳統(tǒng)ERP系統(tǒng)的應用推動了財務信息的“無紙化”，但尚未擺脫其“替代工具”的屬性，而如今隨著云財務廣泛地與業(yè)務、組織、生態(tài)內外部聯(lián)系起來，其日益成為企業(yè)價值實現的“賦能者”。而在這場新變革之下，財務人員將從繁瑣的“做賬”工作中解放出來，從而真正專注于企業(yè)核心業(yè)務的價值創(chuàng)造活動，為企業(yè)經營做好“參謀”的角色，企業(yè)老板也有望從瑣碎的經營細節(jié)中解脫出來，抽出更多時間去關注事關企業(yè)長遠發(fā)展的重要事項。同時，財務數字化所創(chuàng)造的巨大創(chuàng)新勢能，或將引導創(chuàng)投圈更加深度地參與到云財務的創(chuàng)新活動之中去，推動云財務向縱深方向發(fā)展。放眼未來，隨著中國財務云市場的進一步增長，一些數字云賽道的標桿性頭部企業(yè)，或將憑借其先發(fā)優(yōu)勢繼續(xù)擴大市場影響力，在“財稅”這個龐大的藍海市場中勇立潮頭，繼續(xù)成為引領行業(yè)變革的“弄潮兒”。本文為轉載內容，授權事宜請聯(lián)系原著作權人。

釘釘、企業(yè)微信、飛書，疫情中崛起的三家協(xié)同辦公APP，正在開啟貼身肉搏。最新數據顯示，釘釘用戶數量已經超過5億，企業(yè)微信鏈接微信用戶數量超過4億，“后來者”飛書也已達到450萬的用戶體量。可以說，三款應用幾乎覆蓋了國內所有的主流B端用戶。隨著用戶數量的逐步見頂，“釘釘們”也明白，這時候的比拼維度，不再是單純的用戶數量。如何利用各自背后的生態(tài)圈，完成與用戶深度交互，是拿穩(wěn)B端“門票”的關鍵。當下，更精準地滿足用戶痛點、增大云端研發(fā)投入，成為各家不約而同的共識。但面對行業(yè)的“零和游戲”和排他性的爭奪，此前三款應用在考勤打卡、在線會議以及文檔協(xié)同等領域的錯位布局，使得三家公司的三款軟件都沒有本質的護城河，目前只是帶來短暫的和平，最終還將被在市場上的狹路相逢所打破。01 互聯(lián)網大佬們的B端競速鄭州某機關單位退休的劉女士，將用了多年的諾基亞，換成了榮耀X10?！耙咔槟菚簩O子不能去學校，都是通過釘釘上網課，為了用好智能機，真下了不少功夫?！眲⑴扛嬖V陸玖財經，孫子所在的學校里，有不少像她這樣的老人，被迫“追趕”智能時代。疫情的出現，無疑讓協(xié)同辦公以及企業(yè)數字化的普及進程一下提前了很多年。在無法線下辦公的日子里，通過協(xié)同軟件轉戰(zhàn)線上辦公，幾乎成為企業(yè)的標配。“水大魚大”的市場需求，迅速壯大了釘釘、企業(yè)微信、飛書、華為云WeLink等主流協(xié)同辦公軟件，尤其是前三者，分別背靠阿里（09988.HK）、騰訊（00700.HK）和字節(jié)跳動三大互聯(lián)網巨頭的品牌與技術，成為協(xié)同辦公領域的前三強。根據最新數據顯示，釘釘用戶數量已經超過5億，企業(yè)微信鏈接微信用戶數量超過4億，“后來者”飛書也已達到450萬的用戶體量?？梢哉f，三款應用幾乎對國內主流的B端用戶實現了全覆蓋。與社交領域的軟件不同，協(xié)同辦公軟件具有很強的“排他性”，整個行業(yè)呈現的是一場“零和游戲”。鄭州一中型餐飲老板王先生告訴陸玖財經，“餐飲業(yè)痛點在于人員的管理，如何快速搞定人員考勤、加班時長、工資統(tǒng)計等，是我們的行業(yè)痛點。”王先生表示，他們目前使用的釘釘，可以有效解決這些問題?！拔覀兊耐袋c在于員工辭職后，如何快速交接客戶資源?！编嵵菀粙胗變哼B鎖品牌的相關負責人坦言，該店一般會留下寶媽聯(lián)系方式，后期方便互動促銷動態(tài)，企業(yè)微信是他們看中的軟件?！耙郧岸际莻€人微信，員工辭職，不可能把個人微信號留下?！痹撠撠熑吮硎荆褂闷髽I(yè)微信添加聯(lián)系方式，一是方便與寶媽溝通；二是員工辭職，收回企業(yè)微信權限即可?！霸絹碓蕉嗟腂端企業(yè)，嘗到了協(xié)同辦公和數字化的‘甜頭’?！北本┮换ヂ?lián)網觀察者向陸玖財經表示，疫情下的用戶增長是有“水分”的。在他看來，用戶數量是協(xié)同辦公軟件競爭的上半場，下半場則是如何通過精細化的場景分類，真正讓用戶產生粘性。02 阿里騰訊字節(jié)“三國殺”如何增強用戶粘性？釘釘、企業(yè)微信與飛書都各自擁有“殺手锏”。“釘釘考勤打卡免費，企業(yè)微信電話會議免費，飛書的OKR功能免費。”安?？萍级麻L鄧金兵，這樣總結三款軟件的體驗感。鄧金兵坦言，相對于國外的同類SaaS軟件，免費仍是中小企業(yè)入駐的關注點。三者亦針對重點用戶的不同需求和痛點，在策略上各有側重。鄧金兵從事的行業(yè)，是基于微信生態(tài)的SaaS搭建，使用企業(yè)微信能更短鏈路地與客戶溝通。不過他也發(fā)現，目前不少客戶也在使用釘釘和飛書溝通工作，為了工作方便，他三款軟件都有涉獵。就如微信在社交領域一家獨大，日常中的“掃一掃”特指微信已成共識。但在協(xié)同辦公領域，不同軟件之間的生態(tài)，讓企業(yè)間在資料傳遞、通訊交流中存在障礙?；仡欋斸數恼Q生過程——彼時，阿里的“來往”團隊在社交領域，與微信的爭雄中敗北。盡管“來往”已經擁有千萬級的用戶數量，但與微信數億的用戶體量相比，顯然屬于“小眾”，無法與微信的主流生態(tài)場景融合。無奈之下，阿里轉戰(zhàn)B端市場，意外坐上了協(xié)同辦公軟件的頭把交椅。多名業(yè)內人士認為，類似于社交軟件，協(xié)同軟件的“三國殺”狀態(tài)，也并不會長久下去。隨著用戶數量見頂，它們在考勤打卡、在線會議以及文檔協(xié)同等領域的錯位布局，只是帶來了短暫的和平，最終還將被市場上的狹路相逢所打破。這種狹路相逢，正在市場上顯現。近段時間，坐上頭把交椅的釘釘，加速在政府、教育等大領域的開疆裂土；企業(yè)微信的廣告打在了抖音上，“騰訊‘企航計劃’，員工超過30人，9.9元免費領取企業(yè)微信考勤機”等信息，透露出企業(yè)微信對釘釘考勤領域的覬覦；而字節(jié)跳動的飛書，正在互聯(lián)網和科技領域進行圈層“安利”，除了小米之外，不少造車新勢力也加入飛書的使用陣營。陸玖財經注意到，用戶體量最小的飛書，目前的市場營銷力度最大。一場上海的發(fā)布會，浩浩蕩蕩請了無數互聯(lián)網大V去觀摩，加油助威。在全國各大機場的登機口，飛書的廣告也出現頻次最多。飛書的凌厲市場攻勢，其成效如何，還有待觀察。03 企業(yè)級SaaS服務市場格局未定總的來看，突破5億用戶量的釘釘，就如當年的微信，已經占據先決優(yōu)勢。一接近釘釘的業(yè)內人士坦言，此時釘釘看飛書等挑戰(zhàn)者的心態(tài)，與當年微信看“來往”的心態(tài)并無二樣。對于釘釘而言，前方沒有競品，每往前一步的探索，都是“無人區(qū)”。目前，釘釘通過阿里的龐大互聯(lián)網生態(tài)版圖，正在完成從平臺到生態(tài)的迭代，成為阿里生態(tài)版圖在B端市場的入口。“三家里面，釘釘的生態(tài)無疑是更具優(yōu)勢?！编嚱鸨硎?，釘釘在企業(yè)流程的優(yōu)化上，幾乎將企業(yè)能夠想到的功能，都形成一站式服務。尤其是采購環(huán)節(jié)、差旅報銷等灰色地帶，釘釘通過與天貓、飛豬等阿里業(yè)務板塊的銜接十分順暢，能起到1＋1＞2的效果。但此時，還容不得釘釘放松，用戶數量僅次于它的企業(yè)微信正在步步緊逼。因為，釘釘的“探路”能讓企業(yè)微信有借鑒意義，企業(yè)微信在考勤等領域的發(fā)力，在業(yè)內看亦是一種跟隨策略的實施，時時找尋彎道超車的機會。盡管飛書只有450萬的用戶數量，但背靠字節(jié)跳動這棵“大樹”，沒人敢小覷飛書的實力。在各個領域左沖右突的字節(jié)跳動，將飛書這一內部協(xié)同軟件升級為集團主力業(yè)務板塊，透露出對B端市場勢在必得的野心。據了解，小米集團內部一直將飛書作為強制使用的協(xié)同軟件。這家互聯(lián)網基因強大的手機品牌商，在創(chuàng)始人雷軍的要求下，對信息和知識共享有著近乎苛刻的要求。飛書正好可以滿足小米集團的需求。“飛書的協(xié)同性，本身就是為了適應高效信息流轉的互聯(lián)網行業(yè)，對我們傳媒公司來說，具有更好的協(xié)同性。”“電動星球”自媒體負責人歐陽晨與團隊是飛書的深度用戶，他認為，飛書的在線文檔是三家里面最好用的。不過，從內部協(xié)同辦公軟件升級為公域的協(xié)同辦公軟件，飛書在流暢度等技術方面也有待提升，“我們在使用過程中，有時候存在在線文檔頁面打不開或者打開空白的情況?！标懢霖斀浟私獾?，目前釘釘、企業(yè)微信也在加大對協(xié)同文檔板塊的投入和體驗感提升?；ヂ?lián)網觀察人士蔣先生這樣比喻，每款軟件都有一把鋒利的“匕首”，能在某個場景快速撕開一道口子，但對于模仿能力超強的中國互聯(lián)網企業(yè)來說，哪怕有丁點創(chuàng)新，都可能迅速“拿來主義”，并無“護城河”可言。他認為，釘釘、企業(yè)微信與飛書的市場格局仍未落地，在“得場景者得用戶”的B端市場，如何能夠對場景快速反應，如何盡快補齊短板，融入其他競品路徑清晰的優(yōu)勢，將是一場不可松懈的持久馬拉松。企業(yè)級SaaS軟件，一旦使用，就有排他性和業(yè)務依賴性，因此，其競爭將會非常白熱化。04 背后是云端戰(zhàn)場爭奪盡管這是一場持久的馬拉松，但“釘釘們”背后的三大互聯(lián)網巨頭，都在做好打持久戰(zhàn)的準備。因為，釘釘、企業(yè)微信與飛書的成敗，不僅僅是一城一池的得失，而更是關乎互聯(lián)網巨頭們能否拿穩(wěn)進入B端市場門票的關鍵?！禥uestMobile2021 全景生態(tài)流量半年洞察報告》研究顯示，中國的移動互聯(lián)網用戶規(guī)模已達11.6億，2021年5月增速首次出現負增長，MAU同比下降0.1%，流量紅利枯竭態(tài)勢明顯。在今年各大主流互聯(lián)網巨頭的財報中，上述報告中C端流量見頂的趨勢判斷，也都有所印證。相對于此前互聯(lián)網關注的C端市場，B端市場絕對是一個長坡厚雪的賽道，在目前的環(huán)境下，掘金B(yǎng)端市場成為互聯(lián)網巨頭的共同選擇。業(yè)內人士郭先生告訴陸玖財經，互聯(lián)網進入下半場，產業(yè)互聯(lián)網的競爭將會越發(fā)激烈，阿里的云棲大會、騰訊的生態(tài)大會，都是在產業(yè)互聯(lián)網方面的“秀肌肉”?！扒皫啄昊ヂ?lián)網企業(yè)盛行消費金融，這兩年則關注中小企業(yè)經營貸。未來，誰掌握中小企業(yè)的數據，都將是未來的王者。這些場景數據，對金融、電商、產業(yè)都是很有價值的數據。”郭先生表示，以阿里云為例，一旦使用阿里云的SaaS服務，阿里云會提供域名、商標、企業(yè)郵箱、ICP備案的一系列增值服務。企業(yè)SaaS軟件的爭奪，背后更是云服務的競爭。目前，阿里云遙遙領先，華為云、騰訊云等緊隨其后。其余在中國可以做云服務的企業(yè)，其實已經不多。事實上，各家都在以協(xié)同辦公軟件為先鋒，在云端戰(zhàn)場“排兵布陣”。今年云棲大會，阿里云智能總裁張建鋒認為，釘釘是連接云生態(tài)與客戶的“最后一公里”。阿里云的“云釘一體”戰(zhàn)略，將原先獨立的釘釘團隊融合進阿里云，兩者的角色劃分為：阿里云充當水電煤般的基礎設施底座，釘釘成了類比“Windows”的應用系統(tǒng)。無獨有偶，字節(jié)跳動旗下火山引擎正式發(fā)布全系云產品。作為后來者，字節(jié)跳動同樣需要一個更清晰、更可感知的產品，來觸動它云生態(tài)潛在客戶。這一重任，同樣壓在了飛書的身上。今年的發(fā)布會中，飛書喊出“先進團隊，先用飛書”的口號，火山引擎針對SaaS層推出的“火種計劃”和“萬有計劃”，針對小微企業(yè)等中長尾客戶提供整體解決方案。而騰訊云，在安全方面也悄悄布局了多年，其領導人丁柯也是騰訊的“老兵”，騰訊的企業(yè)服務要全面發(fā)力，也是相當有技術和實力基礎的。從規(guī)模到價值、從場景到數據、從B端到云端，釘釘、企業(yè)微信與飛書的“三國殺”正在全面開打。這是一種動態(tài)的、多維度的競爭，只要沒有王者一統(tǒng)江湖，這種變局就將會持續(xù)下去。